LA GESTION
DE PATRIMOINE
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ET QUEL EST LE RôLE D’UN CONSEILLER PATRIMONIAL ?
Nous pourrions définir la gestion de patrimoine comme l’activité permettant de conseiller et d’accompagner une personne physique ou une personne morale sur la création, la gestion et l’optimisation de son patrimoine en tenant compte de ses objectifs et d’un contexte civil, économique et fiscal.
Qu’est-ce que le patrimoine ?
Le patrimoine d’une personne (physique ou morale) correspond à la valeur de ses actifs patrimoniaux, quelle que ce soit la nature de ceux-ci (financiers, immobiliers, mobiliers, intellectuels,) diminués de de l’ensemble de ses emprunts et dettes.
Quel est le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous accompagne et vous conseille sur différents domaines : financier, immobilier, juridique et fiscal.
La gestion de patrimoine n’est pas un métier défini et normalisé, néanmoins les métiers qui la composent sont eux, clairement identifiés et réglementés.
Nos métiers
Le Conseil en Investissements Financier
Un conseiller en investissements financiers (CIF) est un professionnel reconnu et habilité qui exerce les activités suivantes :
- Le conseil en investissements sur des supports financiers (actions, obligations, actions de Sicav ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.),
- Le conseil sur la réalisation de services d’investissements (réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres ou encore gestion de portefeuille),
- Le conseil sur la réalisation d’opérations sur biens divers (sous certaines conditions, la souscription d’œuvres d’art, matières premières, métaux précieux, etc.).
Un CIF fournira un conseil personnalisé en investissements financiers, dont certains sont complexes et dont le conseil et la commercialisation doivent être assurés par une personne habilitée.
Ce statut nous permet de mettre en œuvre des stratégies patrimoniales en utilisant des produits tels que la SCPI, le compte-titre, le PEA, le PEA-PME,…
La Transaction Immobilière
Notre activité de transaction immobilière consiste en l’accompagnement du client dans son projet d’investissement immobilier.
Après avoir défini avec vous votre projet, votre budget ainsi que vos objectifs patrimoniaux, nous vous accompagnons dans la recherche et sélection de biens.
Disposant d’un choix large de partenaires acteurs sur le marché de l’immobilier, nous vous orientons avant tout vers des investissements qualitatifs et de conviction.
Exemple de dispositifs utilisés : Loi Pinel, LMP, LMNP neuf et ancien, droit commun, dispositifs Malraux, monuments historiques, démembrement de propriété, déficit Foncier, Club Deal…
Le Courtage en Assurances
Un courtier en assurances est un intermédiaire entre une compagnie d’assurance et le client final.
Ce statut nous permet de sélectionner sur le marché des solutions de placements parmi différents assureurs de la place.
Nous retiendrons dans notre sélection des assureurs, ainsi que des produits, en fonction de critères de compétitivité, de qualité de services administratifs, de capacité à innover, et de solvabilité financière.
Ce statut nous permet d’orienter notre conseil en vous apportant des solutions de type : assurance-vie de droit français, assurance vie de droit luxembourgeois, contrat de capitalisation, plan d’épargne retraite privée et collective…
Le Courtage en Opérations de Banques et Services de Paiement
Notre statut de courtier en opérations de banques et services de paiement nous permet d’exercer l’activité de courtier en crédit immobilier.
En partenariat avec différentes banques et organismes de financements, nous vous accompagnons, dans la recherche de votre financement que ce soit pour l’acquisition de votre résidence principale, financer vos projets locatifs, financer vos parts de SCPI ou racheter des prêts immobilier existants dans des conditions attractives.
Pour aller plus loin ?
Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine, sur Lyon et ses alentours, afin de vous conseiller de manière indépendante et avec qui vous pourrez développer une relation de confiance durable ?
Nous restons à votre écoute afin d’échanger sur votre situation patrimoniale et vos projets.