NOTRE
DÉMARCHE
Comment construire et optimiser la gestion de son patrimoine ?
Les objectifs et les situations patrimoniales de chacun sont différents. Les projets sont variés :
- Se constituer un patrimoine
- Préparer sa retraite
- Se protéger soi-même
- Protéger son conjoint et ses enfants
- Investir dans des avoirs financiers ou immobiliers
- Optimiser sa fiscalité
- Se créer des revenus
- Anticiper la transmission de son patrimoine
- Trouver le meilleur financement pour un achat immobilier
- Optimiser sa trésorerie professionnelle
- Récompenser et fidéliser ses salariés
- Optimiser sa rémunération de dirigeant
- Etc
Cependant notre processus restera identique.
Le conseil en stratégie patrimoniale est un métier à la croisée de plusieurs domaines : financier, fiscal, économique, juridique.
C’est un métier dans lequel la relation humaine est fondamentale. En apprenant à vous connaitre, nous serons en capacité de vous apporter une stratégie patrimoniale sur-mesure.
C’est la raison pour laquelle notre parcours client commence toujours par un audit patrimonial.
Notre démarche
L’Audit patrimonial
C’est durant cet entretien que nous allons faire connaissance : nous vous présenterons notre cabinet, nos compétences et notre manière de fonctionner.
Mais surtout nous allons apprendre à vous connaitre :
- Quelle est votre situation actuelle ?
- Quels sont vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme ?
- Quel est votre profil d’investisseur ?
- Quelles sont vos particularités ?
Suite à cet entretien riche en renseignements, nous élaborerons une stratégie patrimoniale pour vous permettre d’attendre vos objectifs.
La stratégie patrimoniale
Votre conseiller en gestion de patrimoine va travailler sur votre dossier a partir du cahier des charges défini ensemble.
En fonction de l’étendue de la mission confiée et de sa technicité, nous pourrons travailler sur votre dossier en interprofessionnalité avec d’autres spécialistes du secteur : notaires, avocats, experts comptables…
Une fois votre dossier finalisé, nous vous présenterons nos préconisations lors d’un nouvel entretien.
Les solutions patrimoniales
Après validation des préconisations présentées par votre conseiller, nous vous assistons dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale et des solutions adaptées auprès des fournisseurs sélectionnés.
Nous vous accompagnons dans la bonne mise en place des solutions selon le cahier des charges préalablement défini.
Le suivi de votre situation patrimoniale
Votre patrimoine, établi et analysé lors de nos premiers échanges évoluera naturellement dans le temps.
Ainsi, une fois les solutions mises en place, nous vous proposons un accompagnement.
Celui-ci aura pour objectif :
- D’effectuer un point sur les solutions en place et éventuellement les adapter.
- D’actualiser votre situation patrimoniale afin de suivre l’évolution de votre situation personnelle ( changement de situation matrimoniale, changement de situation professionnelle, naissance d’un enfant…).
Sa fréquence et les thématiques abordées dépendront de vos projets, de l’importance des changements de situation mais aussi des interrogations que vous pourriez avoir.
Ce suivi nous permet de vous accompagner plus efficacement et de vous fournir des conseils pertinents dans le temps afin d’assurer la pérennité de votre patrimoine au regard de vos objectifs.
Pour aller plus loin ?
Vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine, sur Lyon et ses alentours, afin de vous conseiller de manière indépendante et avec qui vous pourrez développer une relation de confiance durable ?
Nous restons à votre écoute afin d’échanger sur votre situation patrimoniale et vos projets.